這張 財規劃人員 是我的第一張金融證照
至於當初為什麼會去考呢
主要是想測試看看自已的自學了一年多的財經知識 到底夠不夠用
但是金融證照這麼多 有信託、外匯、理財規劃、........琳琅滿目 要選哪個考好呢??😵😵😵
雖然大家都推薦先從信託開始考可以建立信心 不過我對信託不是很懂也沒興趣~~
後來想想理財規劃聽起來好像比較適合新手入門 沒有比較偏重哪一個專業
所以 就先選這張財規劃人員金融證照當目標來考囉
考試用書：東展、考用
準備時間：1個月 睡前看10-15分鐘
考試內容：分成2大部分 1.理財工具 2.理財規劃實務
及格標準：兩科都要70分以上 50題4選1的選擇題 所以只要錯15題以內就safe啦
東展算是考金融證照的必讀書籍吧，基本上會寫的很詳細，重點也整理得很清楚，整整5、600百頁，當初剛買的時候有點傻住，蠻厚的，不過就當作睡前讀物一章一章慢慢啃，總共有12章，一天一章2個多禮拜啃完啦，而考用是買來練手感的，雖然東展後面都有歷屆考題，但是都已經填好答案了QAQ
那考試內容分成2大部分理財工具、理財規劃實務
第一部分 理財工具其實就是基本的介紹啦，有銀行機構、外匯、股票、債券、共同基金、信託、保險、衍生性金融商品.....一些基本的認識跟相關法規，算淺顯易懂，這部分的計算題比較多變化，因為有許多不同的理財工具嘛，所以算法會有稍稍的不一樣~~~
有幾個題型我覺得算是必考題
1.債券價格(這個要按計算機很久)
2.可轉換公司債獲利跟投報率
3.股票價值計算
4.用資本資產定價模式(CAPM)或套利定價模型(APT)算股票預期報酬率
5.選擇權價格計算
法規部分就只能多看啦，死記硬記因為沒邏輯道理可依循
第二部分 理財規劃實務
先說重點 現值終值的計算一定要會，超重要的啊!!!!😎😎😎
只要會現值終值的計算有60-70%的計算題目你就都會了
還有一定要會查現值終值表，監考人員會在第二節考試時發表給你，沒有的話一定要索取，不然會按計算機到死掉
除了計算以外的題目包含常識題+法規題，常識題通常一看答案就可以選出選項，還會考到一點點前面理財工具部分的知識，另外還有家庭財務報表製作，我覺得最難的是在法規題，考退休金跟稅收，要繳甚麼稅，免稅額多少課幾%，遺產稅、贈與稅、房屋稅......，基本上都是法規，這部分投資報酬率很低很低，因為法規太多，可是50題能考幾題法規你說說看啊😶😶😶
然後第二部分的計算題有幾個題型我認為必考的
1. 現值終值的計算 這不用說舉凡子女教育金、退休金、投資計畫、理財計劃...XXX都會用到
2. 家庭報表 這部分對我來說是還好，因為平常有在稍稍看公司的財報，所以就只是轉換一下而已，會計名詞了解一下，這部分其實不用花太多時間
3.房貸計算 要分本金平均分攤、本利平均分攤
4.固定投資比例策略V.S.投資組合保險策略
5.淨收入彌補法保險V.S.遺族需要法保險V.S.所得替代法保險
以上大概就是基本考試的內容啦!!!
這張證照考到的路程說來坎坷
我足足考了三次 三次 三次!!!!
其實考題不難 真的!!!相信我!!!!是因為我搞笑啊~~
最初
第0次(還有第0次XD
看到有這個證照考試之後 有點遲疑要不要報名 因為報名費有點貴 要840元
想想還是報好了 結果3天過去因為沒有繳錢被取消資格了XD 這是我的第0次 無疾而終😎😎😎
第1次
過了大約3-5個月吧 又興起要考試的念頭 一樣報名840元 貴~~~
當時天真的想說報了應該會念吧 距離考試還有一個月 一天一點應該可以過
結果........
我都在....嗯....... 碰都沒碰書一下
好啦 其實有碰 可是翻到現值終值我愣住心想"這殺小"完全不懂 然後就把書丟一邊啦
於是考試那天早上 我想與其當砲灰不如睡覺好了~~~840掰掰😭😭😭
第2次
隔了快一年 又想來考考看了(無限循環啊
不過這次主要是受到讀了<一讀一行>的影響 來試試看作者說的方法是不是可行
這次就像前面說的睡覺前看一章當小說看，2個多禮拜啃完，當我想慢慢寫歷屆考題時，上網去查詢考試時間，有兩個時間點，一個是五天後，一個是一個月後，還差真多啊!!!不管了衝一發，不然再等一個月真煎熬，順帶一提，我是考電腦應試，結果寫了3、4屆考題就上戰場了，寫出來還蠻有信心通過的，結果.....差兩題!!!!!!!!!!! WTF?!?!?!
理財工具 80 理財規劃實務66 喔!! 對了!!! 一年後報名費漲價了變920呢!!!😬😬😬
第3次
本來想說再考可能要很久以後，至少要一個月，但是後來發現當周的考試好像都會釋放一點名額，可能有人退報之類的吧XD，總之一個禮拜後又再戰一次，這次5天狂做歷屆考題啊，總算考過了
理財工具 76 理財規劃實務86 就是這張.......
再來是電腦應試的小小提醒啦
*其實電腦應試應該是從題庫抓題，所以有些題目現行法規已經更新了，可是題目卻還沒更新，這時候要選舊的答案，這算是一個BUG吧
*計算機只能帶簡易型的，不能帶工程型的喔，沒有帶也沒關係，電腦應試會有計算機小工具，個人是覺得不好用，要移滑鼠按來按去的有點麻煩
*計算紙的部分，現場監考人員會提供所以不需要帶自己的計算紙去喔
*真的沒時間就寫歷屆考題吧，通常會有一模一樣的題目出現，這時候就拚人品啦😁😁😁
如果你要正考取這張<理財規劃人員證照>，希望我的分享有幫助到你，就祝福你一次考過啦，不要像我一樣考了3次😛😛😛
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考試用書連結：東展、考用
至於當初為什麼會去考呢
主要是想測試看看自已的自學了一年多的財經知識 到底夠不夠用
但是金融證照這麼多 有信託、外匯、理財規劃、........琳琅滿目 要選哪個考好呢??😵😵😵
雖然大家都推薦先從信託開始考可以建立信心 不過我對信託不是很懂也沒興趣~~
後來想想理財規劃聽起來好像比較適合新手入門 沒有比較偏重哪一個專業
所以 就先選這張財規劃人員金融證照當目標來考囉
考試用書：東展、考用
準備時間：1個月 睡前看10-15分鐘
考試內容：分成2大部分 1.理財工具 2.理財規劃實務
及格標準：兩科都要70分以上 50題4選1的選擇題 所以只要錯15題以內就safe啦
東展算是考金融證照的必讀書籍吧，基本上會寫的很詳細，重點也整理得很清楚，整整5、600百頁，當初剛買的時候有點傻住，蠻厚的，不過就當作睡前讀物一章一章慢慢啃，總共有12章，一天一章2個多禮拜啃完啦，而考用是買來練手感的，雖然東展後面都有歷屆考題，但是都已經填好答案了QAQ
那考試內容分成2大部分理財工具、理財規劃實務
第一部分 理財工具其實就是基本的介紹啦，有銀行機構、外匯、股票、債券、共同基金、信託、保險、衍生性金融商品.....一些基本的認識跟相關法規，算淺顯易懂，這部分的計算題比較多變化，因為有許多不同的理財工具嘛，所以算法會有稍稍的不一樣~~~
有幾個題型我覺得算是必考題
1.債券價格(這個要按計算機很久)
2.可轉換公司債獲利跟投報率
3.股票價值計算
4.用資本資產定價模式(CAPM)或套利定價模型(APT)算股票預期報酬率
5.選擇權價格計算
法規部分就只能多看啦，死記硬記因為沒邏輯道理可依循
第二部分 理財規劃實務
先說重點 現值終值的計算一定要會，超重要的啊!!!!😎😎😎
只要會現值終值的計算有60-70%的計算題目你就都會了
還有一定要會查現值終值表，監考人員會在第二節考試時發表給你，沒有的話一定要索取，不然會按計算機到死掉
除了計算以外的題目包含常識題+法規題，常識題通常一看答案就可以選出選項，還會考到一點點前面理財工具部分的知識，另外還有家庭財務報表製作，我覺得最難的是在法規題，考退休金跟稅收，要繳甚麼稅，免稅額多少課幾%，遺產稅、贈與稅、房屋稅......，基本上都是法規，這部分投資報酬率很低很低，因為法規太多，可是50題能考幾題法規你說說看啊😶😶😶
然後第二部分的計算題有幾個題型我認為必考的
1. 現值終值的計算 這不用說舉凡子女教育金、退休金、投資計畫、理財計劃...XXX都會用到
2. 家庭報表 這部分對我來說是還好，因為平常有在稍稍看公司的財報，所以就只是轉換一下而已，會計名詞了解一下，這部分其實不用花太多時間
3.房貸計算 要分本金平均分攤、本利平均分攤
4.固定投資比例策略V.S.投資組合保險策略
5.淨收入彌補法保險V.S.遺族需要法保險V.S.所得替代法保險
以上大概就是基本考試的內容啦!!!
這張證照考到的路程說來坎坷
我足足考了三次 三次 三次!!!!
其實考題不難 真的!!!相信我!!!!是因為我搞笑啊~~
最初
第0次(還有第0次XD
看到有這個證照考試之後 有點遲疑要不要報名 因為報名費有點貴 要840元
想想還是報好了 結果3天過去因為沒有繳錢被取消資格了XD 這是我的第0次 無疾而終😎😎😎
第1次
過了大約3-5個月吧 又興起要考試的念頭 一樣報名840元 貴~~~
當時天真的想說報了應該會念吧 距離考試還有一個月 一天一點應該可以過
結果........
我都在....嗯....... 碰都沒碰書一下
好啦 其實有碰 可是翻到現值終值我愣住心想"這殺小"完全不懂 然後就把書丟一邊啦
於是考試那天早上 我想與其當砲灰不如睡覺好了~~~840掰掰😭😭😭
第2次
隔了快一年 又想來考考看了(無限循環啊
不過這次主要是受到讀了<一讀一行>的影響 來試試看作者說的方法是不是可行
這次就像前面說的睡覺前看一章當小說看，2個多禮拜啃完，當我想慢慢寫歷屆考題時，上網去查詢考試時間，有兩個時間點，一個是五天後，一個是一個月後，還差真多啊!!!不管了衝一發，不然再等一個月真煎熬，順帶一提，我是考電腦應試，結果寫了3、4屆考題就上戰場了，寫出來還蠻有信心通過的，結果.....差兩題!!!!!!!!!!! WTF?!?!?!
理財工具 80 理財規劃實務66 喔!! 對了!!! 一年後報名費漲價了變920呢!!!😬😬😬
第3次
本來想說再考可能要很久以後，至少要一個月，但是後來發現當周的考試好像都會釋放一點名額，可能有人退報之類的吧XD，總之一個禮拜後又再戰一次，這次5天狂做歷屆考題啊，總算考過了
理財工具 76 理財規劃實務86 就是這張.......
這張證照如果是財金、會計科系的人來考難度應該只有1顆星吧，真的蠻好考的，不過沒有相關背景來考準備個2-4周也是可以通過，是一張很雜又很廣的證照，甚麼都考但甚麼都不深入，就只是初步認識讓你了解有哪些理財工具你可以使用，算是入門款，就好像你今天想達到身體健康這個目標，所以你選擇去運動，那運動的類型有很多種，於是你去上一個概論，有籃球、羽球、桌球、重訓、有氧舞蹈.....，可以讓你對規則跟使用方式有基本認識，之後看你對哪一塊比較有興趣再深入去了解，而這個身體健康這個目標=你的理財目標，運動的類型=你所使用的理財工具。
至於實用性的話，我認為皮毛而已，就多學點知識跟常識，真要說的話，大概就是理財目標的規劃，可以讓你理解你需要多少時間跟投資報酬率才會符合你預期的目標，或是說你想在幾年後達到目標那你每年要有多少報酬率，不過這都是理想上啦，實際上就另當別論，還是可以參考參考~~~
再來是電腦應試的小小提醒啦
*其實電腦應試應該是從題庫抓題，所以有些題目現行法規已經更新了，可是題目卻還沒更新，這時候要選舊的答案，這算是一個BUG吧
*計算機只能帶簡易型的，不能帶工程型的喔，沒有帶也沒關係，電腦應試會有計算機小工具，個人是覺得不好用，要移滑鼠按來按去的有點麻煩
*計算紙的部分，現場監考人員會提供所以不需要帶自己的計算紙去喔
*真的沒時間就寫歷屆考題吧，通常會有一模一樣的題目出現，這時候就拚人品啦😁😁😁
如果你要正考取這張<理財規劃人員證照>，希望我的分享有幫助到你，就祝福你一次考過啦，不要像我一樣考了3次😛😛😛
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也幫我分享給你認為對他有幫助的朋友喔!!!
考試用書連結：東展、考用
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